CONCORDBANK и компания NEO.PRO готовят к выводу на рынок NEOBANK — цифровой банк в Украине для юридических лиц и предпринимателей. Об этом Елена Соседка, соучредительница CONCORDBANK, рассказала в интервью SME Banking Club. В Украине создана первая финтех экосистема – Concord Fintech Solutions, которая предоставляет участникам финансового рынка инструменты для создания и развития собственных финтех-проектов.
Тогда она скупала акции украинских предприятий и перепродавала иностранцам. А сегодня вместе с сестрой управляет небольшим днепровским банком. Какое отношение к организации сомнительных финансовых схем с участием «Конкорда» имеет Мишалов и люди из его ближайшего окружения, должно установить следствие.
Но намекнул, что зашел в капитал «Евробанка» после ухода из «ВТБ». © Использование материалов допускается только при сохранении информации об авторстве и первоисточнике. Указание прямой открытой для поисковых систем гиперссылки на JewishNews.com.ua обязательно. Ссылка должна быть размещена в независимости от полного либо частичного использования материалов не ниже второго абзаца.
Лотереи, ребусы и конкурсы от Luxoft, магнитики в подарок всем желающим от42magnets, сувениры от Prom.ua, возможность померять googleglasses и понаблюдать за работой 3D принтера от Branto. Владимир Мельник — технический директор компании Tucha (Tucha, Киев, Украина). Владислав Флакс — основатель и директор компании Owox (Owox, Днепропетровск, Украина). Роман Хмиль — сооснователь и член экспертного совета фонда BrainBasket и вице-президент асоциации UAID (BrainBasket, Киев, Украина).
Администрация сайта “Банки Украины” оставляет за собой право на обработку персональной информации о Пользователе. При обработке Администрацией персональных данных Пользователя, он имеет те же права, что и субъект персональных данных, предусмотренных ст. Национальный банк Украины признал банковскую группу Конкорд. Ответственным юрлицом группы является АТ “АКБ Конкорд”, говорится в сообщении НБУ.
Использование материалов, размещенных на сайте, разрешается при условии ссылки на Деньги.ua. В декабре 2020 года на рынке Украины появится новый финансовый онлайн-сервис Neobank. Одно из преимуществ заключается в том, что клиентом банка можно будет стать онлайн. Об этом заявила одна из основательниц проекта Елена Соседка в интервью MC.today. Разработкой инновационных сервисов NEOBANK в течение года занималась профессиональная команда топ-менеджеров CONCORDBANK и банковских IT-специалистов NEO.PRO. Совместные сделки семьи Мишаловых и скандалы вокруг “Конкорд банка” не только неоднократно становились объектом внимания днепровских и столичных СМИ, но и попадали в поле зрения правоохранительных органов.
Но обычно за ними скрываются фирмы-клоны, оформленные на фиктивных владельцев. При этом к услугам конвертационного центра, как считают в полиции, открыто прибегали структуры достаточно известных людей. Среди них было названо ООО «Туристический лидер», которому заблокировали счета сразу в нескольких банках (этой компанией владеет бывший член совета предпринимателей при Кабмине и экс-глава Turtess Travel в Украине Александр Новиковский).
Кстати, последняя сейчас также активно и публично волонтерит. Как сообщили в Европейской бизнес-ассоциации, Елену даже наградили государственным отличием “За помощь ВСУ”. Среди предоставленного ее структурой оборудования – два БПЛА, более 40 квадрокоптеров, около 50 тепловизоров и 30 радиостанций, немало зарядных станций, устройств и аккумуляторов, экипировки, строительных материалов. Кроме того, интернет-провайдер “Фрегат” (юридическое лицо – ООО “Мега Линк”) за последние несколько лет успел “засветиться” в ряде коррупционных скандалов с получением средств из бюджета Днепра из-за сомнительных тендеров. Все это выглядит очень интересно на фоне сообщений о том, что фирма “Фрегат” “вступила в ряды кибервойск и успешно отражает атаки ботов, блокирует паблики рф и восстанавливает стратегические интернет-ресурсы”.
- В «черный список» попали и госструктуры, например, ГАК «Украинские полиметаллы», которой с 2015 г.
- И то, что оба вышеупомянутых ресурса уже сделали официальное опровержение.
- Владельцы «Уникомбанка» также решили перепрятаться.
- Также для удобства рядом с названием банка указан год его регистрации Национальным банком и предыдущие названия финучреждения.
- Простых именных акций, что составляет 0,0026% в общем количестве голосующих акций.
- Как банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян?
При копировании материалов со страницы «Новости Украины и мира», для интернет-изданий – обязательна прямая открытая для поисковых систем гиперссылка. Ссылка должна быть размещена в независимости от полного либо частичного использования материалов. Гиперссылка (для интернет- изданий) – должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце материала. Использование любых материалов, размещённых на сайте, разрешается при условии ссылки на Корреспондент.net.
Использование материалов blogr.dp.ua разрешено только с предварительного согласия правообладателей. Все права на картинки и тексты принадлежат их авторам. 16 сентября НБУ проверил банки на устойчивость к возможному кризису. Контролерами банковской группы являются Юлия Соседка и Елена Соседка.
Впоследствии эти компании имели немало кризисных проблем. Проминвестбанк был продан российскому Внешэкономбанку, а действие лицензии СК «Вексель» остановлено. Дело в том, что семья Вячеслава Мишалова давно, еще со времен Януковича, и очень плотно занимается тендерными схемами не только в Днепре, но и по всей Украине.
Таким образом, отследить дальнейшую судьбу расследования всех эпизодов дела о хищении 35 млн грн при участии компании ООО “Мастер-Буд” Мишалова-старшего – пока очень сложно. По данным НБУ, на 22 июня 2015 года крупнейшими акционерами банка “Конкорд” являлись Елена Соседка-Мишалова (58,0381% акций) и Юлия Соседка (41,9355%). Акционеры решили прекратить полномочия члена наблюдательного совета Маломуж Татьяны, которая была назначена в июне 2015 года. Простых именных акций, что составляет 0,0026% в общем количестве голосующих акций. На внеочередном общем собрании акционеры переизбрали председателя наблюдательного совета Елену Соседка-Мишалову, которая занимала эту должность в течение 5 лет. Об этом сообщается в общедоступной информационной базе данных Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
Более 10 лет консалтинговой деятельности в области ИТ позволили Владимиру превратить практические примеры в теоретические кейсы как на выступлениях клуба ИТ директоров, так и на отдельную секцию в MBA “Информационный менеджмент”. Первые фото впечатления от прошедшего события доступны на сайте фото-партнера конференции Geometria Selections. Лотереи, ребусы и конкурсы от Luxoft, магнитики в подарок всем желающим от 42magnets, сувениры от Prom.ua, возможность померять googleglasses и понаблюдать за работой 3D принтера от Branto. Владимир Мельник – Технический директор компании Tucha (Tucha, Киев, Украина). Владислав Флакс – Основатель и директор компании Owox (Owox, Днепропетровск, Украина). Роман Хмиль – Сооснователь и член экспертного совета фонда BrainBasket и вице-президент асоциации UAID (BrainBasket, Киев, Украина).
С точки зрения сегодняшнего дня эти «подвиги» выглядят сомнительно, как и его заслуги перед городом. По просьбе представительства ЕС в Украине Харьковский тракторный завод, принадлежащий группе DCH украинского бизнесмена Александра Ярославского, принял делегацию европейских дипломатов и советников … Повышение цены на уголь государственных шахт до 2800 грн за 1 тонну вместе с увеличением добычи позволит снизить закупки импортного угля.
Когда Украина может получить от США “крылатые бомбы” GLSDB с GPS-наводкой от Boeing: в Bloomberg назвали сроки
Банк занимал 99-е место среди 180 действовавших в стране банков. Согласно официальным данным НБУ, по сравнению с 2007 годом доля иностранного капитала в банковской системе Украины выросла с 27,6% до 39,5%, а количество финучреждений с иностранным капиталом 35 до 53. Выросло и число банков со 100% иностранным капиталом с 13 до 20 финучреждений. Кризис подтолкнул многих иностранцев к увеличению своего влияния. К примеру, французская группа BNP Paribas увеличила свое присутствие в УкрСиббанке до 81,4%, выкупив долю экс-акционера Эрнеста Галиева.
Банки Украины ВКонтакте
По новым данным, структура собственности выглядит гораздо страшнее. Доля Новинского — 6,98% — выглядит очень скромно. Однако по свежим данным, на 31 мая 2015 года в структуре собственности «Земельного банка» фамилия Лазаренко исчезла. Среди собственников банков оказались несколько интересных фамилий.
Об этом заявил председатель Независимого профсоюза горняков … В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Обновлять информацию банки обязаны будут ежемесячно.
У мужа доходы несколько больше – 183 тысячи 287 гривен. Из них 45 тысяч 20 гривен – зарплата (Пригунов стал председателем облсовета только в декабре), 53 тысяч 267 гривен – дивиденды, 85 тысяч – доход от продажи имущества. Согласно декларации, он владеет ценными бумагами Актабанка на сумму 45 тысяч гривен. В июне 2011 года был зарегистрирован ИнтеркредитБанк. Среди его учредителей сельскохозяйственная компания «Файна», Вадим и Владимир Тугаи. 100% компании «Файна» владеет Андрей Ефремов, а Вадим Тугай также является совладельцем ритейл-бизнесов (сети «Ева», «Варус» и ProStor).
Ее лицом и первым номером списка стал Артем Хмельников — молодой юрист, специализирующийся на слияниях и поглощениях. Сам Мишалов-младший скромно оказался в проходной части списка. На местных выборах в горсовет Днепропетровска не зашел Мишалов-младший, которого уже в 22 года называли «олигархом UA-нета».
Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу погода в білій церкві синоптик в Ассоциации украинских банков. Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков.
Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов».
Под ней она была известна как депутат Днепропетровского облсовета. До середины 2014 года Елена являлась членом фракции Партии регионов. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell.
Говоря о «Конкорд Банке», в телеграм-канале отметили, что этот «маленький банк» в узких кругах называют «прачечной» по отмыванию денег, которому чудом удалось пройти в 2016 году проверку НБУ. Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета. Уточним, что это вторая по значению должность в любом городе после мэра. То, что Елена Соседка-Мишалова стала просто Еленой Соседкой, совсем не означает, что у нее с Вячеславом Мишаловым больше нет общих дел.
У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие.
К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Думаю, АУБ говорила о тех частных банках, которые имеют наибольшую долю рефинансирования НБУ во всем фондировании», — полагает ассоциированный эксперт CASE Украина, бывший заместитель директора департамента финансовой стабильности НБУ Евгений Дубогрыз. Леонид Савиченко и Евгений Березовский назначены первыми заместителями председателя правления АО «Ощадбанк». Недавно Национальный Банк Украины обязал все коммерческие банки обновить информацию и подать списки акционеров и собственников существенной доли в капитале.
В настоящее время суды заняты тем, что по ходатайству следственной группы Нацполиции выносят решения об аресте счетов предприятий-участников незаконных операций. Киева принял больше 20 таких решений по различным предприятиям. Некоторые из них имеют названия, связанные с известными коммерческими структурами, например «Евразхолдинг».
Интересно, что ранее Елена Вилиевна Соседка носила двойную фамилию – Соседка-Мишалова. Под той же фамилией она была депутатом Днепропетровского облсовета, до июня 2014 года являлась членом фракции Партии регионов. В 2016 году банк заключил контракт с независимым процессинговым центром ProCard. С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и «ПРОСТІР». Карту банка успели открыть более 100 тысяч человек. Руководство “Конкорда” в 2019 году заявило о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa.
Помощь можно с указанием контактных данных или анонимно. Правление банка ‘Конкорд’ возглавит Алла Комисаренко. Следует также отметить, что сам Вячеслав Мишалов, по данным из открытых источников и реестров, официально не является подозреваемым ни в одном уголовном деле. Он фигурирует в двух административных судебных разбирательствах от 2019 года, связанных с нарушением налоговой дисциплины – одно из них закрыто, а в другом господина Мишалова признали виновным и обязали уплатить штраф. А в 2021 году “Конкорд” засветился в громком криптовалютном скандале с отмыванием денег российских наркодельцов.
Мишалов известен своим конфликтом с мэром Днепра Борисом Филатовым из-за реконструкции моста в Днепре. Также фирмы Мишалова до этого «случайно» становились победителями тендеров на 500 миллионов гривен. Правление ПАО «Мисто Банк» приняло решение о прекращении деятельности Крымского отделения в Феодосии. Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (1, 580 млрд. грн.) на 1 января 2014 г.
Можно предположить, что это дети приемные, ибо родились они раньше. Шестнадцатилетняя Ульяна учится в Украинско-американском лицее. Ольга до недавнего времени работала в Днепропетровском областном перинатальном центре. По отзывам коллег, она прекрасный неонатолог и психолог. Согласно декларации Глеба Пригунова, доходы супруги за прошлый год составили 55 тысяч 6 гривен.
Время от времени возникают слухи о продаже банка, но, по неофициальной информации, братья расходятся во взглядах относительно условий продажи, поэтому с покупателями до сих пор не удалось договориться. Роман Хмиль — Сооснователь и член экспертного совета фонда BrainBasket и вице-президент асоциации UAID (Киев). Вряд ли все эти люди уйдут от банковского рынка слишком далеко. Вероятно, рано или поздно они «засветятся» в новосозданных или переименованных финучреждениях. Но это уже история снимка банковской популяции через следующие три года.
О связях украинского банка «Конкорд» с игорным бизнесом и российскими предпринимателями говорится в материале Телеграм-канала «Незыгарь». В частности, появилась информация о готовящемся аресте топ-сотрудника «Мастеркард» по следам работы со скандальной компанией Wirecard, которая стала известна благодаря системному мошенничеству. Компания, которая занималась скупкой акций называлась “Оствинд капитал” – это моя первая запись в трудовой. Поскольку у меня был какой-то английский, так же от природы я коммуникабельная и открытая, то я вскоре стала ведущим продавцом, а потом и партнером.
Напомним, Национальный банк в марте оштрафовал банк “Конкорд” на 1,55 млн грн за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финмониторинга. Банк “Конкорд” подал иск к Национальному банку с требованием отменить штраф за нарушение правил финмониторинга на 1,55 млн грн, который был наложен 5 марта. Соответствующий иск зарегистрирован Днепропетровским окружным админсудом 14 мая. Напомним, материал, который так не понравился банку, фактически является репортажем с акции под стенами Днепровского городского совета, которая состоялась 11 октября этого года. Тогда активисты ОО “Стоп коррупции” установили возле мэрии символический мемориал в честь “празднование дня рождения” коррупционных схем, организованных экс-секретарем Днепровского городского совета Вячеславом Мишаловым и членами его семьи. В деле также фигурируют иностранные компании, зарегистрированные в различных офшорных зонах и китайских территориях опережающего развития, помогавшие осуществлять псевдоимпорт.
По данным НБУ, собственники нашумевшего во время кризиса банка «Надра» не изменились. Акционерами остаются две кипрские компании – Novartik Trading Limited (60,9%) и Manmade Enterprises Limited (30,7%). Крупным заказом на строительство вертолетной площадки в Каневе группа «Мастер» обязана главе своего киевского представительства Глебу Вакунову. Возглавил госпредприятие «Инфраструктурные объекты».
Он спутал бюджет Днепра с семейным и обеспечил миллионными подрядами отца и ексдружину. Опутал коррупционным паутиной все учебные заведения мегаполиса и прославился как гениальный «изобретатель невидимых котлов». Однако как фирмы Вячеслава Мишалова продолжают выкачивать деньги из городской казны даже после его освобождения от должности секретаря горсовета? Смотрите в эксклюзивном расследовании Кирилла Вольного.
Старшему Сергею принадлежит 48,3% в капитале банка, младший Александр — глава набсовета — владеет 50,6%-ной долей. Кто бы мог представить осенью 2007-года, что совсем вскоре три частных банка станут государственными. К традиционным «героям» госбанкинга – Ощадбанку и Укрэксимбанку – у которых в графе собственники традиционно числится «Держава» присоединились еще три финучреждения. Вместо «РБ Капитал-Груп» в Родовид Банке, Николая и Виктора Марченко в банке «Киев», ООО «Финансово-инвестиционный альянс» и ООО «Компания «Укргазинвестплюс» в Укргазбанке в этих банках появился новый собственник «Держава Україна».
Второе — фактор «Самопомочі», представителем которой в городе является нынешний секретарь горсовета. Большинство в горсовете сформировалось не сразу — всю зиму между его будущими участниками шли торги и обсуждение возможных конфигураций. Фракции «Самопомочі» с ее пятью депутатскими мандатами удалось стать «золотой акцией» большинства. Для нее итогом формирования правящей коалиции в марте 2016 г. Стало получение двух «стратегических высот» — Вячеслав Мишалов стал секретарем горсовета, а Артем Хмельников — главой бюджетной комиссии. В 2015-м Вячеслав Мишалов выдвинулся в депутаты горсовета по списку партии «Самопоміч».
Первенство в семейном агронаправлении принадлежит семье Гута. В мае 2011-го владельцы агрохолдинга «Мрия» зарегистрировали Диви Банк. У финучреждения всего три отделения — центральное в Киеве и по одному в Тернополе и Хмельницком. Именно в этих регионах сосредоточена основная доля земель холдинга. Банком семья владеет поровну — по 25% у Андрея и клавдии Гуты и по столько же у их сыновей — Николая и Ивана.
Кроме этого, нельзя исключать, что правоохранители заинтересуются бизнесом, принадлежащим непосредственно владельцам «Конкорда». Например, киевским рестораном Reef, открытом год назад на месте автосалона Ferrari на ул. Согласно данным «ОЛИГАРХА», его ключевым совладельцем является сейчас Елена Соседка-Мишалова. У банка «Конкорд», оформленного на гражданскую жену секретаря горсовета Днепра и члена попечительского совета Днепровской еврейской общины Вячеслава Мишалова — Елену Соседку-Мишалову, большие проблемы. Финансовое учреждение попало в поле зрения следователей Национальной полиции, которые подозревают, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром.
Не имеет смысла вспоминать всю историю национализации этих финучреждений. Стоит лишь сказать, что вопрос их дальнейшей судьбы остается нерешенным. Разговоры о специализации учреждений так и не обрели логического завершения. Но, как бы там ни было, эти финучреждения имеют все шансы продолжать нормально функционировать, в отличие от образовавшейся за последние три года «очереди» на ликвидацию. Еще три года назад руководители большинства этих финструктур даже не могли себе представить такой исход.
А партнершей Вячеслава Мишалова в ныне ликвидированном ООО “Советское мобильное казино” была Виктория Миримская – вдова крымского парламентария, основателя партии “Союз” Льва Миримского, владеющая рядом предприятий как в Украине, так и в россии. В своем письме представитель отдела маркетинга “Конкорд банка”, в частности, акцентирует внимание на том, что 27 июня 2018 года вступило в силу решение Хозяйственного суда г. Киева, а также решение Брусиловского районного суда Житомирской области о признании недостоверной информации, содержащейся в “аналогичных” материалах о деятельности “Конкорд банка”, размещенных на ресурсах “Укрновости” и “Олигарх”. И то, что оба вышеупомянутых ресурса уже сделали официальное опровержение. А также разрешил изъятие в “ПриватБанке” документов по движению средств на счетах “Мастер Буда”.
Recent Comments